Gestiona y rebalancea tu cartera indexada, gratis y sin registro. Define tu asset allocation objetivo, importa tus operaciones (MyInvestor, DEGIRO, Trading 212, Interactive Brokers o cualquier CSV), sigue tu coste medio, dividendos, intereses de cuentas remuneradas y TER, y CoreBalance calcula exactamente cuánto comprar de cada activo — priorizando las nuevas aportaciones para que no tengas que vender ni tributar. Sin cuentas bancarias enlazadas y con los datos guardados sólo en tu navegador.
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Si inviertes en fondos indexados o ETFs con una estrategia pasiva (Bogleheads, cartera de 3 fondos, 80/20 MSCI World + Emerging Markets…), tu cartera se desvía de los pesos objetivo cada vez que los mercados se mueven. Rebalancearla a mano en una hoja de cálculo es tedioso, se rompe cuando fallan las APIs de precios y es fácil equivocarse con los porcentajes.
CoreBalance hace ese cálculo en segundos y, sobre todo, prioriza rebalancear con las aportaciones nuevas en lugar de vendiendo, que es lo que evita realizar plusvalías y pagar impuestos antes de tiempo.
- Rebalanceo por aportación (cash-flow rebalancing) — reparte tu aportación mensual entre los activos infraponderados para corregir la desviación sin vender nada.
- Rebalanceo por traspaso, con coste fiscal cero — entre fondos de inversión mover dinero no tributa en España (diferimiento del art. 94 LIRPF), así que calcula el movimiento exacto hasta el objetivo sin generar plusvalía. Y cuando toca vender ETFs o acciones, te dice cuánto cuesta de verdad: plusvalía por FIFO desde tu ledger e impuesto por los tramos del ahorro, comparado contra los meses que tardaría la vía de solo aportar.
- Aviso de la regla antiaplicación — dos meses en cotizados, un año en participaciones de fondos. Antes de proponerte una venta con pérdidas, te avisa de si esa pérdida compensaría este ejercicio o quedaría diferida.
- Cálculo de desviación por bandas — cuánto se ha ido cada activo de su peso objetivo y cuánto hay que mover para volver.
- Mapa de desviación y transparencia del subyacente — la cartera en rectángulos, seccionada por bloque de estrategia: el bloque con objetivos se colorea por distancia a ellos y los que no los tienen llevan su propio tono, porque marcar como excepción a un activo que nunca tuvo objetivo no informa de nada. Y la exposición real por región y sector que hay dentro de tus fondos, con aviso cuando dos posiciones apuntan a las mismas empresas.
- Importación CSV de brókers — MyInvestor, DEGIRO, Trading 212, Interactive Brokers y un formato genérico. El parser agrupa transacciones y calcula el precio medio ponderado.
- Ledger de transacciones — compras, ventas, dividendos y traspasos por activo, con coste medio ponderado.
- Precios en tiempo real — valor actual, P&L no realizado y evolución de la cartera.
- Simulador de crisis — proyecta caídas históricas reales sobre tu cartera para medir tu tolerancia al riesgo.
- Calculadora de TER — TER medio ponderado y cuánto te ahorras a 30 años frente a fondos activos.
- 100% local y sin registro — los datos viven en IndexedDB, en tu navegador. Nada sale de tu dispositivo.
- PWA instalable con soporte offline, en español e inglés.
| 🧮 Calculadora de TER | TER ponderado y simulación de comisiones a largo plazo |
| 📉 Simulador de crisis | Proyecta caídas históricas reales sobre tu cartera |
| ➗ Calculadora de precio medio | Coste medio ponderado de compras a distintos precios |
| ✅ ¿Toca rebalancear? | Cuestionario de 4 preguntas con recomendación |
| 📊 vs Excel / Google Sheets | Comparativa frente a las hojas de cálculo |
| 🤖 vs Indexa Capital | Comparativa frente a un robo-advisor |
| 🖥️ vs Portfolio Performance | Comparativa frente a la app de escritorio |
| 🌐 vs JustETF | Comparativa frente al buscador y cartera de JustETF |
| 🔓 vs Ghostfolio | Comparativa frente a la alternativa autoalojable |
Guías destacadas del blog: cómo rebalancear una cartera indexada · rebalancear sin pagar impuestos en España · traspasos de fondos indexados y Hacienda · IWDA vs VWCE · fondos indexados vs ETFs
- Frontend: Svelte 5 (runes) + SvelteKit + Vite
- Almacenamiento local: Dexie.js sobre IndexedDB
- Caché de precios: Upstash Redis
- Datos de mercado: API híbrida (Yahoo Finance + Financial Times) con redundancia
- Contenido: mdsvex — el blog son markdown prerenderizados
- Despliegue: Vercel
- Local-first: el cálculo y el almacenamiento ocurren en el cliente.
- Sin registro: no hace falta cuenta para usar la calculadora. La sincronización en la nube es opcional y sólo para quien inicia sesión.
- Sin enlazar cuentas bancarias: los datos entran a mano o por CSV.
Esa página de privacidad tan corta tiene una consecuencia: no hay anuncios, ni analítica que te siga, ni plan de pago detrás de un botón, ni datos que vender — difícilmente, cuando no se recoge ninguno. Lo que sí hay son costes que no desaparecen: el dominio, la caché de precios en Upstash, el despliegue y las horas de una sola persona en su tiempo libre.
Son los mismos importes que aparecen dentro de la app, y van al mismo sitio: paypal.me/kinacho.
Conviene decir la otra mitad: esto no desbloquea nada. No hay versión pro, no hay funciones reservadas, no hay recordatorios y la calculadora seguirá siendo gratuita y sin registro con donaciones y sin ellas. Si CoreBalance te ha ahorrado una tarde de hoja de cálculo, cinco euros lo dicen mejor que una estrella; y si no, úsala igual — para eso está.
git clone https://github.com/kinacho/corebalance.git
cd corebalance
cp .env.example .env # necesario: ver abajo
npm install
npm run devCopia .env.example a .env aunque no vayas a rellenarlo. SvelteKit genera los tipos de $env/static/public a partir de las variables que existen, así que sin ese fichero npm run check falla con Module '"$env/static/public"' has no exported member 'PUBLIC_USE_FIREBASE'. Con el ejemplo vacío basta para que compile.
Los valores sólo hacen falta para funcionalidades concretas: KV_REST_API_URL y KV_REST_API_TOKEN para la caché de precios en Redis (sin ellos degrada a memoria por proceso), VITE_FIREBASE_* para la sincronización opcional en la nube, y RESEND_API_KEY para el formulario de soporte. La calculadora funciona sin ninguno.
| Comando | Qué hace |
|---|---|
npm run dev |
Servidor de desarrollo + regeneración de tipos i18n |
npm run build |
Build de producción (lanza antes prebuild: iconos, OG images y llms.txt) |
npm run check |
svelte-check sobre todo el proyecto |
npm test |
Tests unitarios (Vitest) |
npm run test:coverage |
Los mismos tests más los umbrales de cobertura por fichero de los módulos que calculan dinero. Es lo que ejecuta CI, así que si esto pasa, el pipeline pasa |
npm run test:e2e |
Tests de navegador (Playwright) sobre el build. Requiere npm run build antes |
npm run test:quality |
Busca tests que no pueden fallar: tautologías y tests sin ninguna aserción |
npm run docs:check |
Busca identificadores y rutas citados en CLAUDE.md y en .claude/rules/*.md que ya no existen en el código, y reglas cuyo paths: no casa con ningún fichero — que son reglas que no se cargarían nunca |
npm run a11y:contrast |
Mide el contraste WCAG de cada color: de src/**/*.{svelte,css} contra los fondos de los dos temas y falla por debajo de AA (4,5:1). También audita el atributo style= del marcado, donde un color literal es error por ser incomprobable. Está en CI |
npm run a11y:vivo |
La misma pregunta en un navegador de verdad: 103 rutas × 2 temas, más el tour, el panel de gestión y una pasada de :hover. Coge lo que un analizador estático no puede — quién pinta encima de quién, y lo que solo existe al interactuar. Fuera de CI porque tarda; e2e/tema.spec.ts es la versión corta que sí está |
npm run test:mutation |
Mutation testing sobre los seis módulos de dinero: muta el código y comprueba si algún test se queja. Tarda ~18 min y no es una puerta de CI, es una auditoría (semanal). Se ejecuta con npx, no es una dependencia |
npm run seo:audit |
Audita el HTML construido: metadatos duplicados, hreflang, JSON-LD, imágenes OG y enlaces rotos (requiere npm run build antes) |
npm run icons |
Regenera los iconos de static/ desde los masters de assets/ |
npm run og |
Regenera todas las imágenes Open Graph |
npm run llms |
Regenera llms.txt y llms-es.txt desde las plantillas |
npm run indexnow |
Avisa a IndexNow de las URLs modificadas |
npm run preview |
Sirve el build de producción en local (necesario para seo:audit) |
npm run backtest |
Regenera el dataset histórico 80/20 desde datos reales de Yahoo |
npm run measure:filters |
Mide en móvil throttleado lo que cuestan el degradado, el ruido y los backdrop-filter. Imprime su propio suelo de ruido: léelo antes de creerte cualquier diferencia |
Los issues son bienvenidos y son la mejor forma de aportar: fallos, cálculos que no cuadran, CSV de un bróker que no se detecta bien. Si encuentras un error de cálculo, incluye los pesos objetivo y los importes con los que lo reproduces.
Los pull requests también, con dos peticiones para que no acabemos perdiendo el tiempo ninguno de los dos:
- Para una funcionalidad nueva, abre antes una issue y hablamos del enfoque. Un PR grande sin acuerdo previo es difícil de aceptar.
- Correcciones de fallos, documentación y traducciones: adelante directamente.
Antes de abrir el PR, npm run test:coverage te dice si va a pasar CI. Dos cosas que sorprenden a quien no las espera:
- Los seis módulos que calculan dinero (
fiscal,traspaso,rebalance,lookthrough,treemap,instrument-type) tienen umbrales de cobertura por fichero, puestos a la medida del día en que se escribieron. Solo pueden subir: código nuevo sin probar ahí rompe el pipeline. - Un test sin ninguna aserción, o con una tautología, hace fallar la batería (
npm run test:quality). Si de verdad no hay nada que afirmar, usait.skipcon el motivo: en el informe sale como omitido, que es la verdad.
CoreBalance lo mantiene una sola persona en su tiempo libre. Leo todo, pero no hay compromiso de plazo de respuesta ni garantía de que una propuesta acabe integrándose.
training/ está ignorado por completo porque contiene exports reales de bróker con datos personales. Las suites que dependen de esos ficheros hacen skip cuando no están, así que un clon limpio pasa la batería entera. Si quieres ejecutarlas, mira training/README.md.
Si encuentras una vulnerabilidad, no abras una issue pública: escribe a [email protected]. Ver SECURITY.md.
MIT. Puedes usar, modificar y distribuir el código, incluso comercialmente, conservando el aviso de copyright.
Hecho para la comunidad inversora por kinacho.
CoreBalance es una herramienta de cálculo con fines informativos. No constituye asesoramiento financiero ni una recomendación de compra o venta de ningún producto. Invierte siempre bajo tu propia responsabilidad.